1. Inleiding
Threeforce BV, handelend onder de naam Last Mile Solutions hierna te noemen "Last Mile Solutions), verbindt zich ertoe de hoogste normen van integriteit, transparantie en verantwoordelijkheid binnen de markt voor elektrische mobiliteit te handhaven. Dit anti-fraude- en anticorruptiebeleid (hierna te noemen: "Beleid") hanteert een nultolerantiebeleid ten aanzien van fraude en corruptie bij alle commerciële activiteiten, met bijzondere aandacht voor de risico's die inherent zijn aan elektrische mobiliteitsdiensten, laadinfrastructuur en gebruikersbeheer. Dit anti-fraude- en anticorruptiebeleid heeft tot doel regels vast te stellen die van toepassing zijn binnen het netwerk van Last Mile Solutions tussen de gebruikers van de diensten van Last Mile Solutions, met als doel fraude en corruptie binnen de markt voor elektrische mobiliteit te voorkomen en te bestrijden.
Dit beleid is van toepassing op aannemers, consultants, leveranciers, medewerkers (inclusief roamingpartners), klanten, eigenaren of exploitanten van laadinfrastructuur binnen het netwerk van Last Mile Solutions, evenals leveranciers van elektrische mobiliteitsdiensten die samenwerken met Last Mile Solutions hierna gezamenlijk aangeduid als "betrokken personen").
2. Definities
Voor de toepassing van dit beleid zijn de volgende definities aangepast aan de context van de markt voor elektrische mobiliteit:
Fraude: elke handeling of nalatigheid die bedoeld is om te engañar of te confundir om een onrechtvaardige of onrechtmatige winst te behalen in het ecosysteem van de elektrische mobiliteit. Daartoe behoren onder andere manipulación de las sesiones de carga, el uso indebido de las tarjetas de RFID, la alteración de las tasas de los puntos de carga y la emisión de solicitudes falsas de reembolso.
In het kader van de Richtlijn betreffende betalingsdiensten 2015/2366 (PSD2) worden twee verschillende soorten frauduleuze transacties onderscheiden:
Niet geautoriseerde transacties;
Transacties die het gevolg zijn van manipulatie van de betaler door de fraudeur.
Corruptie: misbruik van macht op de markt voor elektrische mobiliteit voor persoonlijk gewin, waaronder omkoping met betrekking tot contracten voor laadinfrastructuur, misbruik van digitale tokens en samenzwering tussen marktdeelnemers.
Omkoping: corruptie waarbij iets van waarde wordt aangeboden, gegeven, ontvangen of gevraagd om op ongepaste wijze invloed uit te oefenen op zakelijke beslissingen met betrekking tot laadinfrastructuur, samenwerkingsverbanden of diensten op het gebied van elektrische mobiliteit.
Misbruik: fraude die een slecht gebruik van de producten of diensten van movilidad eléctrica impliceert, zoals puntenos de carga of redes de itinerancia, die kan leiden tot financiële schade zonder dat het een directe fraude is.
Ongeautoriseerd gebruik verwijst naar elk gebruik van RFID-kaarten, tokens, gebruikers-ID's (UID's) of contract-ID's voor identiteitsverificatie, laadsessies of toegang tot laadinfrastructuur dat plaatsvindt zonder de juiste autorisatie.
3. Juridische Marco en naleving
Last Mile Solutions en vraagt van alle personen dat ze zich houden aan alle nationale en internationale wet- en regelgeving op het gebied van antifraude en anti-corruptie op de markt voor mobiele telefonie, waaronder de richtlijnen PSD2, PSD3 en NIS2 over frauduleuze transacties in digitale betaaldiensten.
Last Mile Solutions zich ook aan de specifieke regels van de industrie, zoals AFIR, en garandeert de naleving van redelijke tarieven en regels voor de bescherming van gegevens.
Alle personen die in een kooi zitten, zijn verplicht om de eerder genoemde regels en richtlijnen na te leven, evenals de kennisgevingen van Last Mile Solutions hierop gebaseerd zijn.
Als deze wetgeving en dit beleid niet worden nageleefd, kan dit leiden tot civielrechtelijke of strafrechtelijke aansprakelijkheid, evenals tot reputatieschade die gevolgen kan hebben voor Last Mile Solutions, andere gecontroleerde personen en andere verantwoordelijke personen of entiteiten.
4. Verantwoordelijkheden
4.1. LMS
Last Mile Solutions verplicht, en verplicht haar werknemers, vertegenwoordigers, directie en andere personen die namens haar optreden, tot het volgende:
- Voldoen aan de antifraude- en anticorruptieregelgeving, evenals aan elk ander intern beleid met betrekking tot dit onderwerp.
- Vermijd en meld elke situatie die kan leiden tot fraude of corruptie met betrekking tot de infrastructuur van de auto, de gegevens van de gebruiker, de route en andere diensten.
- Effectieve interne controles implementeren om fraude en corruptie in het ecosysteem van elektrische mobiliteit op te sporen en te voorkomen.
- Bevorderen van ethisch gedrag en naleving door middel van vrachtvervoer, roamingnetwerken en commerciële samenwerking.
- Ervoor zorgen dat nalevingsprogramma's specifieke risico's van elektrische mobiliteit omvatten, zoals misbruik van tarieven voor oplaadpunten of manipulatie van roamingovereenkomsten.
- Toezicht houden op de naleving van dit beleid door risicobeoordelingen uit te voeren die gericht zijn op risico's van fraude met elektrische mobiliteit en door alle gemelde beschuldigingen te onderzoeken.
- Ervoor zorgen dat er maatregelen worden genomen om de integriteit van het platform en de samenwerkingen van Last Mile Solutions te beschermen.
4.2. Eigenaren van laadinfrastructuur, exploitanten, aanbieders van elektrische mobiliteitsdiensten en andere partners en hun personeel
Van eigenaren van laadinfrastructuur, exploitanten, aanbieders van elektrische mobiliteitsdiensten en andere partners en hun personeel wordt verwacht dat zij:
- Leef de anti-fraude- en anticorruptieregels na, evenals dit beleid.
- Informeer uw personeel, onderaannemers, leveranciers en klanten (inclusief de gebruikers), die betrokken zijn bij uw activiteiten op het gebied van elektrische mobiliteit, over de inhoud van dit beleid en dat zij verplicht zijn dit beleid na te leven.
- Vermijd elke handeling die kan leiden tot fraude of corruptie in verband met de infrastructuur van de auto, de gebruikersgegevens, de route of elke andere dienst, en meld onmiddellijk elke ongepaste of frauduleuze handeling bij Last Mile Solutions als doel slecht gedrag in de toekomst te voorkomen en te verbieden.
- Effectieve interne controles implementeren om fraude en corruptie in het ecosysteem van elektrische mobiliteit op te sporen en te voorkomen.
- Bevorderen van ethisch gedrag en naleving door middel van vrachtvervoer, roamingnetwerken en commerciële samenwerking.
4.3. Gebruikers van laadinfrastructuur en gebruikers van elektrische mobiliteitsdiensten (eindgebruikers)
We verwachten dat de gebruikers van de laadinfrastructuur en de gebruikers van de diensten voor elektrische mobiliteit:
- Leef de anti-fraude- en anticorruptieregels na, evenals dit beleid.
- Vermijd en meld elke situatie die kan leiden tot fraude of corruptie met betrekking tot de infrastructuur van de auto, de gegevens van de gebruiker of de diensten voor routeplanning.
5. Verboden en frauduleuze handelingen
Elke vorm van frauduleuze handeling is streng verboden. Daartoe behoren onder andere:
- Frauduleus gebruik van RFID-targets, tokens of ID's, bijv.
- Ongeoorloofd gebruik van gebruikers-ID's van derden of misbruik van gebruikers-ID's of contract-ID's, gebruikt voor identiteitsverificatie.
- Misbruik van RFID-kaarten: bijvoorbeeld het delen of kopiëren ervan om frauduleuze laadsessies uit te voeren, de verkoop of distributie van RFID-kaarten met niet-geregistreerde of gedupliceerde gebruikers-ID's, het gebruik van een RFID-kaart voor meerdere gelijktijdige sessies of op verschillende geografische locaties binnen een onredelijk korte tijdspanne.
- Het gebruik van enig mechanisch of elektronisch apparaat om een laadkaart of gebruikersidentificatie (UID) te kopiëren met als doel zonder toestemming toegang te krijgen tot de laadstations.
- Het omzeilen of vermijden van garanties of verificatieprocedures die zijn geïmplementeerd om veilige transacties uit te voeren.
- Gebruik van valse gegevens, waaronder het aanmaken van valse accounts/gebruikers, PPC of PSMe, bijvoorbeeld.
- Gebruik van gegevens van derden.
- Het creëren van een aanbod in een hub met als doel te misleiden of te verwarren.
- Het verkrijgen van ongeautoriseerde verbindingen vanaf PSMe om toegang te krijgen tot gevoelige gegevens.
- Verzameling van tokens of andere vertrouwelijke informatie zonder uitdrukkelijke toestemming.
- Gebruik van gegevens om valse profielen of frauduleuze activiteiten te creëren.
- Gebruik van frauduleuze infrastructuur voor auto's e.d.
- Ongeoorloofde wijziging of vervanging van QR-codes bij laadstations.
- Gebruik van elk willekeurig laadpunt voor activiteiten die afwijken van het laden van elektrische voertuigen (tenzij schriftelijk anders overeengekomen).
- Wijziging van CDR na de creatie.
- Opening van een privélaadpunt (thuis) voor roaming en andere derde partijen zonder uitdrukkelijke toestemming.
- Manipulatie van laadstations of hun communicatiesystemen om operaties te verstoren, gegevens te manipuleren of ongeoorloofde toegang mogelijk te maken.
- Frauduleuze tariefpraktijken, bijvoorbeeld.
- Manipulatie van de tarieven van laadpunten om financieel voordeel te behalen, dat wil zeggen het manipuleren, aanpassen of wijzigen van de tarieven van een laadpunt met als doel financieel voordeel te behalen door middel van ongepaste of misleidende praktijken, ten koste van het platform, PSMe of andere gebruikers.
- Het kunstmatig hoog vaststellen van tarieven op laadplatforms, terwijl tegelijkertijd een andere kaart met een lager laadtarief wordt gebruikt voor persoonlijke of commerciële ladingen in het station zelf, met als doel te profiteren van het verschil in tarieven.
- Het verbergen of niet correct publiceren van EVSE-informatie, in strijd met de voorschriften inzake prijstransparantie, met als doel andere gebruikers of entiteiten te misleiden.
- Het vaststellen van tarieven die onwettig zijn, met name met betrekking tot art. 5.3 en art. 5.4 van de AFIR (in het geval van PPC) of art. 5.5 van de AFIR (in het geval van PSMe).
- Malversación, dat wil zeggen diefstal of verduistering van infrastructuur voor elektrische mobiliteit, activa of gegevens die aan een persoon of organisatie zijn toevertrouwd voor beheer of bewaring.
- Ongeoorloofd gebruik van virtuele tokens en uitstel van betaling, bijvoorbeeld.
- Het creëren of toestaan van het creëren van virtuele tokens, ongeacht of deze gekoppeld zijn aan correcte, onjuiste, fictieve of zinloze identificatiegegevens, en het toestaan van het gebruik van dergelijke tokens voor diensten of transacties voorafgaand aan de betaling van een bijbehorende factuur of het openen van een prepaidaccount. Verboden:
- Registreer een gebruiker als klant en sta toe dat deze transacties of ladingen initieert zonder vooruitbetaling, borgsom of een prepaidportemonnee.
- Gebruikers toestaan om geld te verzamelen of gebruik te maken van diensten door middel van virtuele tokens zonder eerst de nakoming of garantie van de betalingsverplichting van de gebruiker te garanderen.
- Het zonder toestemming gebruiken van een betaalkaart of andere betaalmethode om te betalen bij de betaalterminal of via de app.
- Het gebruik van tijdelijke creditcards met de bedoeling om betalingsverplichtingen te ontwijken of te ontduiken.
- wordt uitgevoerd om betaling te voorkomen en persoonlijke gegevens te verwijderen. In dit geval worden de transcriptieregisters en contactgegevens bewaard zoals voorgeschreven door de financiële regelgeving en de internationale privacynormen.
- CDR's verzenden voor foutieve transacties.
- Ongeautoriseerde terugbetalingen of afrekeningen aanvragen.
- Valse betwisting voor een aantal CDR's, facturen of andere.
Last Mile Solutions gebruik van een realtime autorisatie om onregelmatigheden in het gebruik van RFID-kaarten, laadpunten en digitale tokens op te sporen.
Hieronder valt ook het bewaken van ingresos om tarjeta of punten de carga te detecteren die ongewoon of onvoorspelbaar zijn.
6. Verbod op elke corrupte activiteit
De betrokken personen mogen geen geschenken, gastvrijheid of andere voordelen aanbieden, geven, vragen of ontvangen die kunnen worden geïnterpreteerd als bedoeld om zakelijke beslissingen binnen het ecosysteem van elektrische mobiliteit te beïnvloeden.
Elke vorm van omkoping of andere vormen van corruptie zijn ten strengste verboden.
Faciliterende betalingen (bijvoorbeeld betalingen om diensten zoals contractgoedkeuringen te versnellen) zijn ten strengste verboden, tenzij dit wettelijk verplicht is.
7. Aanklachten en bescherming van aangeklaagden
7.1. Aanklacht
De betrokken personen worden aangemoedigd om elk geval of vermoeden van fraude of corruptie in verband met het laadnetwerk van Last Mile Solutions te melden, met name met betrekking tot de laadinfrastructuur, het roamingnetwerk of het misbruik van RFID. Meldingen kunnen worden gedaan via anonieme telefoonlijnen of rechtstreeks per e-mail aan supervisors of compliance-verantwoordelijken, waaronder het compliance-team/de compliance-verantwoordelijke van Last Mile Solutions:
- Zakelijk leider Peter van Zuylen
e-mailadres: Fraud@Lastmilesolutions.com van peter.vanzuylen@lastmilesolutions.com
- Hoofd juridische afdeling en gegevensbescherming Ilenia Lombardo
e-mailadres: ilenia.lombardo@lastmilesolutions.com
Het klachtenbeleid van Last Mile Solutions op verklaringen van klagers is beschikbaar via de website van Last Mile Solutions kan op verzoek rechtstreeks worden opgevraagd.
7.2. Bescherming van de aanklagers
Last Mile Solutions zich tot het beschermen van represailles, intimidatie of andere agressieve acties tegen personen die te goeder trouw elke overtreding van de wet aanklagen die fraude of corruptie impliceert. Represailles zijn ten strengste verboden en overtreders zullen worden geconfronteerd met disciplinaire maatregelen. De identiteit van de klokkenluider valt onder wettelijke bescherming die Last Mile Solutions wettelijk verplicht Last Mile Solutions te garanderen.
7.3. Onderzoek en vertrouwelijkheid
Alle aanklachten wegens fraude of corruptie die naar Last Mile Solutions gestuurd, worden onderworpen aan een klein onderzoek door een intern onderzoeksteam van Last Mile Solutions externe experts, indien nodig. Het onderzoek zal vertrouwelijk blijven, waarbij de identiteit van de klager, de beklaagde en de getuigen wordt beschermd.
8. Bescherming van garanties
Alle personen die zich in het systeem bevinden, respecteren de veiligheidsmaatregelen van Last Mile Solutions zijn geïmplementeerd met als doel het huidige beleid en de huidige regelgeving tegen fraude en corruptie uit te voeren. Tales garantÃas no serán eliminadas, evadidas, incumplidas o divulgadas de forma incorrecta por parte de ninguna tercera parte no autorizada.
Last Mile Solutions, evenals de eigenaren van infrastructuur voor auto’s, operateurs, dienstverleners op het gebied van mobiele elektriciteit en andere medewerkers binnen de Last Mile Solutions zijn verplicht om deze garanties te beschermen en hun eigen interne en externe beleid en controleprocedures te implementeren om de risico’s van fraude en corruptie te beperken.
9. Disciplinaire maatregelen en juridische gevolgen
Personen die onder dit beleid vallen en deze niet naleven, krijgen, afhankelijk van de situatie en de juridische relatie met Last Mile Solutions, te maken met het volgende: disciplinaire maatregelen, beëindiging en financiële vergoeding voor verliezen geleden door Last Mile Solutions andere partijen, evenals opschorting van de diensten, beëindiging van de toegang tot het account, de hub of andere diensten. In ernstige gevallen kunnen ook juridische procedures worden gestart, waaronder vorderingen wegens schade, sancties of andere herstelmaatregelen, en strafrechtelijke procedures.
In relaties met medewerkers, klanten, leveranciers en aannemers van Last Mile Solutions vormt het niet naleven van dit beleid of de wettelijke antifraude- of anticorruptieregelgeving de wettelijke basis voor de beëindiging van het contract of de opschorting van de diensten door Last Mile Solutions onmiddellijke ingang.
Het niet naleven van dit beleid vormt ook de basis voor de opschorting of beëindiging van de toegang tot de laadinfrastructuur, het account, de hub of andere diensten op het gebied van elektrische mobiliteit, evenals voor het claimen van financiële middelen van de gebruikers (eindgebruikers) die verantwoordelijk zijn voor dergelijke niet-naleving, zowel door Last Mile Solutions door andere deelnemers aan elektrische mobiliteit (zoals PEC en PSMe die door deze niet-naleving worden getroffen). Dergelijke acties worden ook beschouwd als een aanzienlijke schending van de voorwaarden van de diensten die van toepassing zijn op de betreffende dienst.
De gebruiker die zijn UID of ID-contract heeft bekendgemaakt, neemt de volledige verantwoordelijkheid op zich voor alle gevolgen van onbevoegd gebruik van zijn UID of ID-contract.
10. Vorming en bewustwording
Last Mile Solutions , voor zover mogelijk, haar medewerkers opleidingen Last Mile Solutions op het gebied van fraudebestrijding en corruptiebestrijding, met name met betrekking tot de specifieke risico's van elektrische mobiliteit.
De betrokken personen kunnen, indien zij daarvoor een geldige reden hebben, een introductietraining volgen, met periodieke updates. Deelname aan deze training is verplicht.
Het is vereist dat de personen in kwestie bekend zijn met dit beleid en dat zij hun werknemers en andere personen (indien van toepassing) instrueren.
11. Uitvoering en herziening van het beleid
11.1. Distributie
Dit beleid zal worden verspreid onder alle betrokken personen die betrokken zijn bij de elektrische mobiliteitsactiviteiten van Last Mile Solutions. In het geval van werknemers of ander personeel van betrokken personen, evenals hun onderaannemers, leveranciers, partners en klanten (met name eindgebruikers), is het de plicht van een eigenaar, exploitant, leverancier van elektrische mobiliteitsdiensten of andere specifieke partner op het gebied van laadinfrastructuur om dit beleid dienovereenkomstig te verspreiden.
11.2. Herziening
Dit beleid zal worden herzien om wijzigingen in de regelgeving voor de markt voor elektrische mobiliteit en andere mogelijke frauderisico's aan te pakken. Alle relevante aandeelhouders zullen op de hoogte worden gebracht van eventuele updates.